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周飞，宜兴刑事辩护律师,现执业于江苏衡立律师事务所，执业以来，坚持 “受人之托、忠人之事、敬业勤勉、诚实信用” 的服务宗旨，精益求精地承办每一项具体法律事务、每一个案件。独到的诉辩思维、娴熟的诉讼技巧、精湛的辩论技能和自如的法庭发挥以及对待工作兢兢业业、认真负责的工作态度赢得了广大当事人的高度赞许。
洗钱，是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化、以逃避法律制裁的行为。洗钱的方式多种多样，最常见的有以下五种洗钱方式：
其一，利用金融机构。包括：伪造商业票据；通过证券业和保险业洗钱；用票据开立账户进行洗钱；利用银行存款的国际转移进行洗钱；信贷回收；利用期货、期权洗钱。
其二，通过投资办产业的方式。包括：成立匿名公司，隐瞒公司的真实所有人；向现金密集行业投资；利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱。
其三，通过商品交易活动。洗钱者可能会因受到现金交易报告制度的严格限制，在短期内无法方便地将现金转变为银行存款，但大量持有现金对犯罪组织来说是极其危险的。为了达到尽快改变犯罪收入的现金形态的目的，购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品，也是洗钱者选择的一种方式。
其四，利用一些国家和地区对银行账户保密的限制。被称为保密天堂的国家和地区一般具有以下特征：一是有严格的银行保密法，除了法律规定;例外;的情况，披露客户的账户信息即构成犯罪。二是有宽松的金融监管，设立金融机构几乎没有任何限制。三是有自由的公司法和严格的公司保密法。这些地方允许建立空壳公司等匿名公司，并且因为公司享有保密的权利，了解这些公司的真实情况非常困难。
其五，其他洗钱方式。包括：走私；利用;地下钱庄;和民间借贷转移犯罪所得。
目前，国际上洗钱手法又有新的发展。例如，利用信用卡和国际互联网，进行电子交易、网上交易等。
常见的洗钱渠道有哪些什么机构负责反洗钱资金监测其主要职责有哪些反洗钱法为您详细介绍。
一、常见的洗钱渠道有哪些
答：洗钱渠道主要有：1、现金走私；2、将大额现金分散存入银行；3、向现金流量高的行业投资；4、购置流动性较强的商品；5、匿名存款或购买不记名有价金融证券；6、制造显失公平的进出口贸易；7、注册皮包公司，虚拟贸易；8、设立外资公司；9、利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；10、购买保险；11、实施复杂的金融交易；12、在离岸金融中心设立匿名账户；13、利用银行保密法洗钱。
二、什么机构负责反洗钱资金监测其主要职责有哪些
答：中国人民银行专门成立了中国反洗钱监测分析中心，具体负责反洗钱资金监测。
为履行《中国人民银行法》规定的反洗钱资金监测职责，经中共中央编制委员会批准，中国人民银行于2004年4月7日设立了中国反洗钱监测分析中心。中国反洗钱监测分析中心是中国人民银行总行直属的、不以盈利为目的的独立的事业法人单位，是为人民银行履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构。
中国反洗钱监测分析中心要依据相关法律，根据国家反洗钱工作的需要，不断提高对大额与可疑资金流动的监测分析水平。主要职责是：
会同有关部门研究、制定大额与可疑资金交易信息报告标准。
负责收集、整理并保存大额与可疑资金交易信息报告。
负责研究、分析和甄别大额与可疑资金交易报告，配合有关行政执法部门进行调查。
按照规定向有关部门移送、提供涉嫌洗钱犯罪的可疑报告及其分析结论。
按照规定向有关部门提交大额支付信息。
研究分析洗钱犯罪的方式、手段及发展趋势，为制定反洗钱政策提供依据。
负责研究大额与可疑资金交易信息管理项目的业务需求，参与项目的开发，负责系统的运行和维护。
根据授权，承担与国外金融情报机构的交流与合作工作，配合人民银行有关部门进行反洗钱领域的对外交往事宜。
承办人民银行授权或交办的其他事项。